办银行卡轻松赚佣金要不得！有人这么做涉嫌犯罪！

晨熙北鼻 · 发表于 2022-3-16 08:42:08

办银行卡轻松赚佣金要不得！有人这么做涉嫌犯罪！

如果有人告诉你只要提供个人银行卡帮助转账就可以“轻轻松松赚取佣金”，你会心动吗？但是如果这种行为涉嫌犯罪，你还会心动吗？

有人就因一时贪念，成为犯罪分子的帮凶。“对方只要求我们每个人办5张银行卡，就给我们1000一天，还可以报销房费。我们就觉得这个工作很不错，来钱也快，没想到这是在犯罪......”程某与桑某后悔地说道。

2021年5月初，程某与桑某结伴到义乌打工，但是到义乌后他们并没有找到理想的工作。某日，桑某在网上看到一条兼职信息，声称什么都不用干就可以一天赚500块，两人一合计，觉得这个兼职可以干，便联系了对方。对方要求两人面谈并要求两人先多办几张银行卡。程某和桑某觉得办银行卡并不是多大的事情还不用钱，于是两个人在义乌的不同银行分别各办了4张银行卡后，在东阳又各办了1张银行卡，之后两人告诉对方银行卡办的差不多了。对方便让程某和桑某在东阳开房住下，稍后直接到房间面谈，房费可以报销。没过多久，两个戴着口罩的男人来到他们的房间，两男子让程某与桑某先将新开的银行卡绑定到微信账户，并教两人“转账走流水”方法。一切弄好后，对方拿走了俩人所开的银行卡账号。

就这样，程某、桑某按照方法做起了帮助他人“转账走流水”的“兼职工作”。“每天从我们的卡上会走20余万的流水，我们的卡隔段时间会被冻结。我觉得这些钱肯定是违法犯罪的钱。”但是，想到轻松就能赚钱，两人并没有想过“辞职”。

结果第一天，程某的其中一张卡就被冻结了，涉及资金为4万元，与他们接头的其中一个男子要求程某自己将这4万元补上，还声称银行3天后就可以解冻，到时候解冻的4万元就归程某，如程某不补上这4万元就不让程某和桑某离开。桑某无奈便将自己的汽车去抵押，抵押得来2万元全部给了接头男子，剩下的2万元，对方称接下来每天的好处费不给他们了，直接“抵债”。后来，程某和桑某越想越觉这个“工作”太危险，便匆匆跑回了义乌。

后义乌市公安机关在工作中发现程某与桑某的违法行为，将程某、桑某抓获。经调查，程某5张涉案银行卡共计流入资金56万元，桑某5张涉案银行卡共计流入资金40万余元。程某、桑某明知他人实施犯罪，仍提供自己名下银行卡用于犯罪，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪对其追究刑事责任。归案后，程某和桑某如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚。义乌市人民检察院依法对其提起公诉。

法条链接

《刑法》第三百一十二条之规定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

检察官提醒

银行卡只限发卡银行批准的持有人本人使用，持有人切勿为了蝇头小利将银行卡出租、出借或是出售。一旦银行卡被犯罪分子用于违法犯罪活动，你的行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等罪名。同时，大家一定要提升个人信息保护意识，妥善保护好自己的身份证、银行卡，一旦丢失要立即挂失。