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[义乌消息] 帮人“养卡”挪用27万元!义乌一男子栽了...

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发表于 2022-7-27 10:15:00 | 显示全部楼层 |阅读模式

近年来,信用卡业务发展较快,人手一张信用卡甚至几张信用卡是不少人的“标配”,刷卡透支消费成了很多人生活的一部分。


与此同时,不法分子也盯上了这些人,以信用卡代还、提额为名义实施诈骗,让人防不胜防。


近日,义乌市公安局福田派出所成功破获一起信用卡诈骗案,抓获犯罪嫌疑人1人。


2021年8月,经商的洪先生(化名)为进一步扩大经营,急需一笔资金。


正苦于寻找周转资金的洪先生,突然收到一条帮忙办理贷款的广告短信。犹如看到及时雨,洪先生立即添加了余某某微信。


想贷款二三十万,扩大生产。”面对洪先生的要求,余某某一口应下。一听可以通过信用卡“养卡”提额后贷款,洪先生当天就约上余某某见面。


微信图片_20220727100041.jpg



“你有几笔贷款逾期,想要贷款就需要保证金。”余某某说道。为了成功贷款,洪先生立即将3万余元保证金转至余某某处。


你的银行流水不够,不满足贷款,我帮你刷两笔再跟银行打点下关系。”次日,余某某又让洪先生准备好流水及征信。


随后,洪先生马上又给余某某转账2万余元。隔了数日,余某某又以“你名下未还清的贷款太多,需要先还清几笔”的理由,从洪先生那里转账8万余元。


微信图片_20220727100043.jpg



即便多次转账,洪先生从未怀疑过余某某。看着余某某忙前忙后,洪先生反而越发信任,将手头的8张信用卡全部交给余某某,请他刷流水提高额度后用于还贷。


直到2021年10月15日,洪先生查看自己的信用卡账单时,赫然发现信用卡内的22余万元额度竟然被全部套现,先前转给余某某用于还贷的部分资金也被余某某私吞。


虽然余某某早已联系不上,但是洪先生仍旧心怀侥幸。经过数月寻找无果后,直到今年3月22日,确定自己被骗的洪先生才赶到福田派出所报了案。


微信图片_20220727100045.jpg



接到警情,民警立即展开调查。经侦查抓捕,7月11日,民警成功将余某某抓获。


据供述,余某某骗得洪先生转账的21余万元后,部分用于还款,剩余5万余元以及信用卡套现的22万均被余某某挥霍殆尽。


目前,余某某因涉嫌信用卡诈骗罪,已被警方依法采取刑事强制措施。案件正在进一步办理中。


警 方 提 醒


持卡人一定要理性使用信用卡,不过度透支,不违规套现。应量入为出,合理消费。尽量少用“余额代偿”等方式,拆东墙补西墙,切勿通过办理多张信用卡来“以卡养卡”,对信用卡透支一定要及时偿还,避免对个人信用记录造成负面影响。

“信用卡养卡”属于扰乱金融市场秩序行为,以此牟利属于非法经营。警方在此提醒广大市民,切莫违规“养卡”,养成正确的信用卡消费习惯,也勿将此行为作为牟利的手段,否则等待你的将是法律的严惩。


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